英菲尼迪總部遷日:郭樹清:靠房地產理財,最終會發現很不劃算 明星扎堆秀偷紅包:【行業動態】銀行理財市場新變化;理財子公司銜枚疾進; 王林心臟驟停搶救:【財富周報】交行理財子公司獲批開業,中泰證券正式回應

9000元寵物雞被偷:被詐騙兩年渾然不知 浙商銀行買入8億元"假理財”

2019-06-18 12:07   來源:網絡整理   編輯:東莞新聞網小編 瀏覽量:

(原標題:被詐騙兩年渾然不知 浙商銀行買入8億元“假理財”)

浙商銀行于2015年購買了一款金額高達8億元的理財產品,但直至2017年銀監會上門核查,才發現這是一份無備案、無編號、無真實投向的“三無”理財產品。經查,這是一份以理財為幌子,以套取銀行資金為真實目的的詐騙活動。

那么一份無備案、無編號和無真實投向,且金額高達8億元的理財合同,是如何騙過層層審核,最終獲得浙商銀行總行批準的?且直到銀監會核查才發現問題?

據建行重慶XX支行行長張某的供詞,事件發生的概況如下:

2015年5月左右,XX公司總經理何某想在建行重慶XX支行貸款4億元,支行把材料做好報到分行的信貸審批會,但會上沒有通過。張某考慮到XX公司很有實力,其與何某又是多年的朋友,就想到能否利用“擔保”的方式來幫助何某融資。

結果他就想到了一個招,以建行重慶XX支行的名義,虛構了“中國建設銀行重慶市分行‘乾元’保本型人民幣2015年第16期理財產品”銷售給出資行浙商銀行西安分行,由建行重慶XX支行保證到期足額支付全部理財本金及收益。

理財產品的交易結構是,建設銀行對浙商銀行發行理財產品,但僅僅只簽訂一個協議,浙商銀行的出資不經過建設銀行的賬戶,而是流入了其他人掌握的資金管理專戶,該專戶用于購買券商承銷的XX公司發行的債券,這樣資金就由浙商銀行流向了XX公司。

由于建設銀行和浙商銀行簽訂的是保本型理財產品,到期后建設銀行是必須要支付給浙商銀行本金的,這就形成了一種隱形的兜底擔保。建設銀行正常發行的理財產品是必須要將資金管理專戶掌握在自己手中,不會發生認購款流向第三方掌控的情況。

XX公司的這筆融資,建行重慶市分行不知道,也沒有經過分行審批。該地產公司付出總的融資成本是每年16%,其中的2%作為傭金,給了張某行長。

此后,張行長又用同樣的手法給另外一家公司融資4億,虛構“中國建設銀行重慶市分行‘乾元’保本型人民幣2015年第17期理財產品”銷售給出資行浙商銀行上海分行,由建行重慶XX支行保證到期足額支付全部理財本金及收益。

兩筆業務,張某收到好處費1036.5萬元。

刑事判決書證實,張某因犯受賄罪,于2017年12月26日被重慶市第五中級人民法院判處有期徒刑十四年六個月,并處罰金三百萬元。此外,判決書顯示,浙商銀行西安分行、上海分行均已收回全部出資本金。

實際上,因風控缺失導致的風險事件,在浙商銀行并非個例。此前,由于風控缺位,浙商銀行已連續踩中輝山乳業、樂視網、中城建和盾安控股等多個大雷,市場人士甚至冠其“雷王”稱號。為此,浙商銀行也付出了巨大的代價。

據浙商銀行港交所披露的2018年年報數據,報告期內浙商銀行計提信用減值損失高達130億元,增幅38.99%。

東莞新聞網 版權所有 廣東省通管局 粵ICP備06046766號 Copyright 1998 - 2022 DG163.CN Inc. All Rights Reserved 刪稿聯系郵箱:[email protected]

篮球比分188直播